Kastodi banka

Rješenjem Komisije za hartije od vrijednosti RS broj 01-UP-051-1126/07, Nova banka a.d. Banja Luka je dobila dozvolu za obavljanje delatnosti Kastodi banke. Kastodi Banka, kao novi učesnik na tržištu kapitala, značajno doprinosi povjerenju u tržište, smanjenju sistemskog rizika, osiguranju i povećanju efikasnosti cjelokupnog tržišta. Počeci razvoja kastodi poslova vremenski su vezani za kraj XIX vijeka, kada je kapital evropskih banaka učestvovao u kapitalnim investicijama u SAD, u izgradnji željeznica i gradova... Potreba da se, od strane ulagača, u SAD nadziru investicije u koje je kapital ulagan, te da se čuvaju sertifikati akcija svojih klijenata u svojim trezorima, vodila je ka tome da danas kastodi usluge predstavljaju čitav skup usluga koje Banka pruža Klijentima u okviru poslovanja sa HoV, koje Klijenti kupuju za sebe ili po nalogu svojih Klijenata.

Kastodi usluge

U okviru svoje redovne aktivnosti, Odjeljenje kastodi poslova Nove banke klijentima pruža sljedeće usluge:

• otvaranje i vođenje računa hartija od vrijednosti u Centralnom registru hartija od vrijednosti (u daljem tekstu Registar) u ime i za račun vlasnika -svojih klijenata (kastodi račun na ime).
• otvaranje i vođenje računa hartija od vrijednosti u Registru u ime kastodi banke, a za račun vlasnika, odnosno nominovanih vlasnika - svojih klijenata, (zbirni kastodi račun)
• izvršavanje naloga za prenos prava iz hartija od vrijednosti i naloga za upis prava trećih lica na hartijama od vrijednosti i staranje o prenosu prava iz tih hartija,
• naplata potraživanja od emitenta po osnovu dospjelih hartija od vrijednosti, kamata i dividendi za račun vlasnika tih hartija i staranje o ostvarivanju drugih prava koja pripadaju vlasnicima hartija od vrijednosti koji su njeni klijenti
• pružanje usluge pozajmljivanja hartija od vrijednosti
• obavještavanje akcionara o godišnjim skupštinama akcionarskih društava i zastupanje na tim skupštinama
• obavještavanje o pravima vezanim za hartije od vrijednosti, te izvršenje naloga klijenta u vezi sa ostvarivanjem tih prava
• obavještavanje o zakonskim promjenama koje posredno ili neposredno utiču na izvještavanje Klijenta o stanju hartija od vrijednosti na kastodi računu,
• staranje o izvršenju poreskih obaveza vlasnika hartija od vrijednosti
• ostale usluge vezane za hartije od vrijednosti, ostvarivanje prava i ispunjenje obaveza koje proizilaze iz hartija od vrijednosti, dogovorene između Klijenta i Kastodi banke, a koje nisu u suprotnosti sa zakonskim propisima.

Usluge Banke depozitar

Depozitar za račun Fonda, a u skladu sa Ugovorom o obavljanju poslova depozitara, obavlja slijedeće poslove:

• čuva imovinu Fonda;
• otvara i vodi poseban račun Fonda za hartije od vrijednosti;
• u slučaju otvorenog investicionog fonda, obezbjeđuje da se prodaja i otkup udjela za račun Fonda obavljaju u skladu sa zakonom i pravilima Fonda;
• u slučaju otvorenog investicionog fonda, otkupljuje i isplaćuje udjele, te vrši isplate vlasnicima udjela otvorenog investiciong fonda iz dobiti fonda;
• vodi računa da je obračun neto vrijednosti pojedine akcije ili udjela u Fondu obavljen u skladu sa Zakonom, drugim propisima, te prospektom i statutom Fonda;
• izvršava naloge Društva za upravljanje u vezi sa transakcijama sa hartijama od vrijednosti i drugom imovinom koja čini portfelj fonda, te obezbjeđuje da transakcije hartijama od vrijednosti budu izmirene, odnosno dospjela novčana potraživanja budu naplaćena u zakonskim ili ugovorenim rokovima;
• izvještava Društvo za upravljanje o korporativnim radnjama vezanim za imovinu Fonda koju čuva i izvršava naloge koji iz toga proizilaze;
• naplaćuje sve prihode i druga prava dospjela u korist Fonda, koja proizilaze iz njegove imovine;
• obezbjeđuje da se prihodi Fonda koriste u skladu sa relevantnim zakonima, prospektom ili statutom Fonda, te da su troškovi koje plaća Fond u skladu sa uslovima iz prospekta ili statuta Fonda i relevantnih zakonskih i podzakonskih propisa;
• obavlja druge poslove koje joj povjeri Društvo za upravljanje a koji su predviđeni Ugovorom zaključenim sa Društvom za upravljanje ili Nadzornim odborom fonda,  a za koje je Banka depozitar ovlašćena da ih obavlja;
• vodi evidenciju poslovanja koje obavlja kao Banka depozitar;
• prijavljuje Komisiji kršenje zakona i ovog Ugovora koje učini Društvo.

Prednosti

Banka, usmjerena ka stvaranju trajne i kvalitetne usluge, ima sljedeće prednosti u radu sa kastodi poslovima :

• iskustvo u obavljanju poslova sa HoV
• pojedinačan i profesionalan pristup, u skladu sa individualnim zahtjevima Klijenta
• svakodnevna usmena, pismena i elektronska komunikacija sa Klijentom
• dostupnost i pouzdanost
• ''zone povjerenja''
• trgovanje na inostranim berzama u regionu i svijetu

Kako se postaje klijent kastodi banke??

Prvi korak je upoznavanje klijenta sa pravilima kastodi poslova i tarifama kastodi usluga. Dalje slijedi dostavljanje statusne dokumentacije u zavisnosti da li se radi o pravnom ili fizičkom licu, rezidentu ili nerezidentu. Zainteresovani sve detaljne informacije mogu dobiti u prostorijama Odjeljenja kastodi poslova Nove banke, ulica Kralja Alfonsa XIII 37a,  na tel: 051/333-390 ili na e-mail: custody@novabanka.com.

Šta je potrebno od statusne dokumentacije za fizičko lice?

Ako se radi o fizičkom licu, dostavlja se sljedeća dokumentacija:

• Zahtjev za sticanje statusa klijenta (obrazac se dobija u prostorijama KB)
• lična karta ili pasoš (domicilne države, ukoliko se radi o nerezidentu) uz fotokopiju stranica sa ličnim podacima-ovjerena od strane nadležnog organa
• Potvrda o prebivalištu ili drugi dokument iz kojeg se vidi stalna adresa stanovanja
• Punomoć kastodi banci za obavljanje kastodi poslova
• Izjavu o nepostojanju računa nad kojima je određena mjera zabrane raspolaganja novčanim sredstvima- za nerezidente
• Izjava o svrsi otvaranja računa
• drugu dokumentaciju koju odredi služba (fotokopija kartice tekućeg računa, lični podaci-telefon, fax, e-mail...)

Šta je potrebno od statusne dokumentacije za pravno lice?

Uz zahtjev za sticanje statusa Klijenta Banke u kastodi poslovima domaće pravno lice podnosi sledeću dokumentaciju:

• Rješenje o upisu u sudski registar, odnosno u registar nadležnog organa
• Statut ili pravila poslovanja poslovnog subjekta koji se ne upisuje u sudski registar
• Akt nadležnog organa o osnivanju, ako pravno lice nije osnovano neposredno na osnovu propisa
• Obavještenje Republičkog ili Federalnog  Zavoda za statistiku o razvrstavanju prema djelatnostima
• Ovjereni potpisi lica ovlašćenih za zastupanje - obrazac OP
• Kartoni deponovanih potpisa lica ovlašćenih za raspolaganja sredstvima sa računa
• Fotokopije identifikacionih dokumenata sa fotografijama ovlašćenih lica
• Potvrda o registraciji kod poreske uprave - jedinstveni identifikacioni broj (JIB)
• Izjavu o nepostojanju računa nad kojima je određena mjera zabrane raspolaganja novčanim sredstvima- za nerezidente
• Poslednje finansijske izvještaje o poslovanju
• Licencu za rad ako to vrsta posla zahtjeva
• Vlasničku strukturu
• Wolfsberg Questionnaire
• Izjava PEP's
• W-9 obrazac (ako je klijent američki državljanin)
• Ugovor između Klijenta i ovlaštenog brokera
• Punomoć kastodi banci za obavljanje kastodi poslova
• Drugu dokumentaciju koju odredi kastodi banka (lični podaci-telefon, fax, e-mail, broj žiro-računa)