Rješenjem Komisije za hartije od vrijednosti RS broj 01-UP-051-1126/07, Nova banka a.d. Banja Luka je dobila dozvolu za obavljanje delatnosti Kastodi banke. Kastodi Banka, kao novi učesnik na tržištu kapitala, značajno doprinosi povjerenju u tržište, smanjenju sistemskog rizika, osiguranju i povećanju efikasnosti cjelokupnog tržišta. Počeci razvoja kastodi poslova vremenski su vezani za kraj XIX vijeka, kada je kapital evropskih banaka učestvovao u kapitalnim investicijama u SAD, u izgradnji željeznica i gradova... Potreba da se, od strane ulagača, u SAD nadziru investicije u koje je kapital ulagan, te da se čuvaju sertifikati akcija svojih klijenata u svojim trezorima, vodila je ka tome da danas kastodi usluge predstavljaju čitav skup usluga koje Banka pruža Klijentima u okviru poslovanja sa HoV, koje Klijenti kupuju za sebe ili po nalogu svojih Klijenata.
Kastodi usluge
U okviru svoje redovne aktivnosti, Odjeljenje kastodi poslova Nove banke klijentima pruža sljedeće usluge:
-
otvaranje i vođenje računa hartija od vrijednosti u Centralnom registru hartija od vrijednosti (u daljem tekstu Registar) u ime i za račun vlasnika -svojih klijenata (kastodi račun na ime).
-
otvaranje i vođenje računa hartija od vrijednosti u Registru u ime kastodi banke, a za račun vlasnika, odnosno nominovanih vlasnika - svojih klijenata, (zbirni kastodi račun)
-
izvršavanje naloga za prenos prava iz hartija od vrijednosti i naloga za upis prava trećih lica na hartijama od vrijednosti i staranje o prenosu prava iz tih hartija,
-
naplata potraživanja od emitenta po osnovu dospjelih hartija od vrijednosti, kamata i dividendi za račun vlasnika tih hartija i staranje o ostvarivanju drugih prava koja pripadaju vlasnicima hartija od vrijednosti koji su njeni klijenti
-
pružanje usluge pozajmljivanja hartija od vrijednosti
-
obavještavanje akcionara o godišnjim skupštinama akcionarskih društava i zastupanje na tim skupštinama
-
obavještavanje o pravima vezanim za hartije od vrijednosti, te izvršenje naloga klijenta u vezi sa ostvarivanjem tih prava
-
obavještavanje o zakonskim promjenama koje posredno ili neposredno utiču na izvještavanje Klijenta o stanju hartija od vrijednosti na kastodi računu,
-
staranje o izvršenju poreskih obaveza vlasnika hartija od vrijednosti
-
ostale usluge vezane za hartije od vrijednosti, ostvarivanje prava i ispunjenje obaveza koje proizilaze iz hartija od vrijednosti, dogovorene između Klijenta i Kastodi banke, a koje nisu u suprotnosti sa zakonskim propisima.
Usluge Banke depozitar
Depozitar za račun Fonda, a u skladu sa Ugovorom o obavljanju poslova depozitara, obavlja slijedeće poslove:
-
čuva imovinu Fonda;
-
otvara i vodi poseban račun Fonda za hartije od vrijednosti;
-
u slučaju otvorenog investicionog fonda, obezbjeđuje da se prodaja i otkup udjela za račun Fonda obavljaju u skladu sa zakonom i pravilima Fonda;
-
u slučaju otvorenog investicionog fonda, otkupljuje i isplaćuje udjele, te vrši isplate vlasnicima udjela otvorenog investiciong fonda iz dobiti fonda;
-
vodi računa da je obračun neto vrijednosti pojedine akcije ili udjela u Fondu obavljen u skladu sa Zakonom, drugim propisima, te prospektom i statutom Fonda;
-
izvršava naloge Društva za upravljanje u vezi sa transakcijama sa hartijama od vrijednosti i drugom imovinom koja čini portfelj fonda, te obezbjeđuje da transakcije hartijama od vrijednosti budu izmirene, odnosno dospjela novčana potraživanja budu naplaćena u zakonskim ili ugovorenim rokovima;
-
izvještava Društvo za upravljanje o korporativnim radnjama vezanim za imovinu Fonda koju čuva i izvršava naloge koji iz toga proizilaze;
-
naplaćuje sve prihode i druga prava dospjela u korist Fonda, koja proizilaze iz njegove imovine;
-
obezbjeđuje da se prihodi Fonda koriste u skladu sa relevantnim zakonima, prospektom ili statutom Fonda, te da su troškovi koje plaća Fond u skladu sa uslovima iz prospekta ili statuta Fonda i relevantnih zakonskih i podzakonskih propisa;
-
obavlja druge poslove koje joj povjeri Društvo za upravljanje a koji su predviđeni Ugovorom zaključenim sa Društvom za upravljanje ili Nadzornim odborom fonda, a za koje je Banka depozitar ovlašćena da ih obavlja;
-
vodi evidenciju poslovanja koje obavlja kao Banka depozitar;
-
prijavljuje Komisiji kršenje zakona i ovog Ugovora koje učini Društvo.
Poslovi platnog agenta
Poslovi platnog agenta se odnose na otvaranje namjenskog računa od strane kastodi banke sa kojeg će se vršiti isplate pripadajuće glavnice i kamate po dospjelom anuitetu vlasnicima hartija od vrijednosti uz korištenje instrumenata obezbjeđenja isplate.
Prednosti
Banka, usmjerena ka stvaranju trajne i kvalitetne usluge, ima sljedeće prednosti u radu sa kastodi poslovima :
-
iskustvo u obavljanju poslova sa HoV
-
pojedinačan i profesionalan pristup, u skladu sa individualnim zahtjevima Klijenta
-
svakodnevna usmena, pismena i elektronska komunikacija sa Klijentom
-
dostupnost i pouzdanost
-
''zone povjerenja''
-
trgovanje na inostranim berzama u regionu i svijetu
Kako se postaje klijent kastodi banke??
Prvi korak je upoznavanje klijenta sa pravilima kastodi poslova i tarifama kastodi usluga. Dalje slijedi dostavljanje statusne dokumentacije u zavisnosti da li se radi o pravnom ili fizičkom licu, rezidentu ili nerezidentu. Zainteresovani sve detaljne informacije mogu dobiti u prostorijama Odjeljenja kastodi poslova Nove banke, ulica Kralja Alfonsa XIII 37a, na tel: 051/333-390 ili na e-mail: custody@novabanka.com.
Šta je potrebno od statusne dokumentacije za fizičko lice?
Ako se radi o fizičkom licu, dostavlja se sljedeća dokumentacija:
-
Zahtjev za sticanje statusa klijenta (obrazac se dobija u prostorijama KB)
-
lična karta ili pasoš (domicilne države, ukoliko se radi o nerezidentu) uz fotokopiju stranica sa ličnim podacima-ovjerena od strane nadležnog organa
-
Potvrda o prebivalištu ili drugi dokument iz kojeg se vidi stalna adresa stanovanja
-
Punomoć kastodi banci za obavljanje kastodi poslova
-
Izjavu o nepostojanju računa nad kojima je određena mjera zabrane raspolaganja novčanim sredstvima- za nerezidente
-
Izjava o svrsi otvaranja računa
-
drugu dokumentaciju koju odredi služba (fotokopija kartice tekućeg računa, lični podaci-telefon, fax, e-mail...)
Šta je potrebno od statusne dokumentacije za pravno lice?
Uz zahtjev za sticanje statusa Klijenta Banke u kastodi poslovima domaće pravno lice podnosi sledeću dokumentaciju:
-
Rješenje o upisu u sudski registar, odnosno u registar nadležnog organa
-
Statut ili pravila poslovanja poslovnog subjekta koji se ne upisuje u sudski registar
-
Akt nadležnog organa o osnivanju, ako pravno lice nije osnovano neposredno na osnovu propisa
-
Obavještenje Republičkog ili Federalnog Zavoda za statistiku o razvrstavanju prema djelatnostima
-
Ovjereni potpisi lica ovlašćenih za zastupanje - obrazac OP
-
Kartoni deponovanih potpisa lica ovlašćenih za raspolaganja sredstvima sa računa
-
Fotokopije identifikacionih dokumenata sa fotografijama ovlašćenih lica
-
Potvrda o registraciji kod poreske uprave - jedinstveni identifikacioni broj (JIB)
-
Izjavu o nepostojanju računa nad kojima je određena mjera zabrane raspolaganja novčanim sredstvima- za nerezidente
-
Poslednje finansijske izvještaje o poslovanju
-
Licencu za rad ako to vrsta posla zahtjeva
-
Vlasničku strukturu
-
Wolfsberg Questionnaire
-
Izjava PEP's
-
W-9 obrazac (ako je klijent američki državljanin)
-
Ugovor između Klijenta i ovlaštenog brokera
-
Punomoć kastodi banci za obavljanje kastodi poslova
-
Drugu dokumentaciju koju odredi kastodi banka (lični podaci-telefon, fax, e-mail, broj žiro-računa)